Орловцев предупредили о новой схеме мошенничества с банковскими картами

Мошенники стали маскировать незаконные операции с чужими банковскими картами под обычные покупки. Для этого они используют карты так называемых дропперов — людей, которые за вознаграждение предоставляют свои счета для проведения чужих платежей. Об этом предупредили в пресс-службе правительства Орловской области.

Схема может начинаться с предложения легкого заработка. Человеку предлагают принять перевод, оплатить покупку своей картой, предоставить банковские реквизиты или зарегистрировать счет за небольшую комиссию. Злоумышленники могут представляться платежными агентами, предлагать работу в сфере криптообмена или объяснять операции помощью бизнесу.

В некоторых случаях посредник получает от клиента криптовалюту, а затем оплачивает товар рублями с карты дроппера. Для магазина и банка такая операция выглядит как обычная покупка, а не перевод денег. Таким образом мошенники пытаются сделать историю операций по карте похожей на активность обычного покупателя и избежать подозрений со стороны банковских систем контроля.

При этом антифрод-системы анализируют не только отдельные платежи, но и всю цепочку движения средств, связи между операциями и поведение владельца карты. Для выявления подозрительной активности банки также обмениваются информацией, в том числе через ФинЦЕРТ.

Если выяснится, что карта использовалась для проведения чужих денег, ее владельцу могут заблокировать счет или ограничить операции. Банк также вправе запросить документы, подтверждающие происхождение средств. Кроме того, возможны обращения правоохранительных органов и проблемы с дальнейшим банковским обслуживанием.

Орловцев предостерегают: нельзя соглашаться на предложения использовать личные карты и счета для чужих платежей, даже если за это обещают комиссию и объясняют работу легальной деятельностью.