Банк счел орловца «подозрительным» клиентом и не дал открыть вклад

Необычный спор между клиентом и банком рассмотрел Орловский областной суд. Орловец пытался открыть счет в банке ВТБ, но ему отказали. Сотрудники банка заподозрили, что счет истцом открывается для совершения незаконных операций, рассказали в пресс-службе суда.

«В электронных письмах клиенту банк сообщил о наличии у него подозрений, что банковский счет (вклад) истцом открывается в целях совершения незаконных операций. При этом банк не указал конкретных фактов и доказательств, подтверждающих обоснованность возникших у него подозрений, ограничившись формальным наличием у него такого права. Кроме того, банк не сообщил в Федеральную службу по финансовому мониторингу об отказе истцу в открытии банковского счета карты», - следует из материалов дела.

Примечательно, что орловец давно обслуживается в этом банке и, до обращения с заявлением об открытии спорного банковского счета, а также и после него, банковские операции по счетам истца проводились беспрепятственно.

Суд признал отказ в открытии банковского счета незаконным, понудил банк к заключению договора, обязал выдать банковскую карту.

«Суд установил отсутствие доказательств, подтверждающих обоснованность возникновения у банка подозрений, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма, с которыми закон связывает право банка отказать физическому лицу в открытии банковского счета», - говорится в обосновании решения суда.