Эксперт дала советы начинающим и опытным орловским инвесторам

Руководитель брокерского направления Сбера Аиша Кубезова дала полезные советы начинающим и опытным инвесторам, отметив ключевые моменты грамотного управления капиталом и выбора инвестиционных инструментов.

Как увеличить доходность на облигациях

-Участие в первичных размещениях. Покупка облигаций федерального займа (ОФЗ) и корпоративных бумаг на аукционах позволяет получить премию к доходности по сравнению с вторичным рынком.
-Использование новых инструментов. Секьюритизированные облигации, обеспеченные портфелем кредитов, предлагают высокий ежемесячный доход. Дисконтные облигации помогают экономить на налогах: при владении свыше трех лет доход от них полностью освобождается от НДФЛ

Стратегии для работы с акциями

-Закрытие дивидендных гэпов. Покупка акций после выплаты дивидендов может быть выгодной стратегией. В 2024 году средняя доходность от закрытия таких гэпов по топовым компаниям составила 359%.
-Экономия на комиссии. Чтобы не платить биржевую комиссию, инвестор может выступать в роли «мейкера», выставляя заявки по цене, отличной от текущей рыночной

Оптимизация налогов

-Льготы для долгосрочных инвесторов. Существуют однолетняя, трехлетняя и пятилетняя налоговые льготы, которые позволяют освободить от НДФЛ до 50 млн рублей годового дохода при владении ценными бумагами.
-Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). Модель ИИС-3 позволяет получить вычет на взнос и на доход, что в перспективе пяти лет дает возможность освободить от налога до 90 млн рублей.
-Перенос убытков. Фиксация убытков по одним активам позволяет снизить налогооблагаемую базу по прибыли от других. Убытки можно переносить неограниченно долго и сальдировать между счетами у разных брокеров

Автор выражает личное мнение, которое может не совпадать с позицией редакции.